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年過35才覺醒，只能努力工作，盡力每個月至少擠出月薪20%投入大盤ETF靠複利
現在年過40已達到AI口中超過Coast FIRE條件並觸及Lean FIRE，但沒勇氣FIRE，繼續當社畜
若遇到中年裁員失業就去跑熊貓執行Barista FIRE
期待年過50能達到Regular FIRE條件
預計努力繼續撐到年過60後，小孩出社會，家庭責任已了才能真正放下肩上的重擔吧！
少看網紅不切實際言論，也不要被網路一堆少年股神對帳單影響，更要小心別被投資詐騙！
要趁年輕找出適合自己的投資步調
錢只是一個數字，日常家庭生活才是重點
年輕時太在意一時得失與股市漲跌反而容易做出錯誤判斷
直到認清我只是一個普通人，沒有少年股神的命，一切只能靠自己
將重心放在家庭與生活後，對投資抱持簡單策略順其自然反而不容易做出錯誤判斷被當韭菜
===以下AI言論===
FIRE（Financial Independence, Retire Early）在台灣的實踐通常會結合 「25倍生活費」 的原則，也就是所謂的 4%法則。
在台灣，具體需要多少資產，取決於你的生活型態（地點、育兒需求、個人物慾）。以下將 FIRE 分為 5 大類，並以台灣現況預估所需的資產金額：
1. 普通版 FIRE (Regular FIRE)
定義： 退休後維持現有的生活水準，不需要過度省錢，也能應付偶爾的旅遊與社交。
台灣資產預估： 約 2,000萬 - 3,500萬台幣。
推算： 以台灣家庭平均年支出約 80萬-120萬計算，乘以 25 倍約為 2,000萬起跳。如果你居住在雙北地區且有房貸或小孩，數字通常會往 3,000萬以上靠攏。
2. 簡約版 FIRE (Lean FIRE)
定義： 過著極簡生活，大幅削減支出（如不買車、少外食、住中南部或鄉下），目標是盡快脫離職場。
台灣資產預估： 約 1,000萬 - 1,500萬台幣。
推算： 如果你能將月支出控制在 3萬-4萬台幣（單身或頂客族較易達成），25倍約為 900萬-1,200萬。
3. 富裕版 FIRE (Fat FIRE)
定義： 退休後想追求高品質生活，經常出國旅遊、購買奢侈品或享有高端醫療照顧，完全不需擔心錢的問題。
台灣資產預估： 至少 5,000萬台幣以上（甚至上億）。
推算： 若年支出需求為 200萬台幣以上，資產則需達到 5,000萬；若追求更高階的豪宅或頂級休閒，數字無上限。
4. 咖啡師 FIRE (Barista FIRE)
定義： 存到一筆錢後，不再全職工作，而是轉向輕鬆的兼職（如咖啡廳店員、外送、接案）。兼職收入用來支付日常開銷，原本的資產則繼續在市場滾動。
台灣資產預估： 約 800萬 - 1,200萬台幣。
推算： 因為你還有兼職收入（假設月入 2-3萬），你的投資組合只需要支付剩餘的差額。這是在台灣最容易達成、也最受上班族歡迎的模式。
5. 海岸 FIRE (Coast FIRE)
定義： 年輕時積極存下一筆足夠的「退休預備金」，之後就停止存錢。靠這筆錢的複利效應，自動滾到你法定退休年齡（如65歲）時的理想金額。
台灣資產預估： 取決於年齡，通常在 300萬 - 700萬台幣之間。
推算： 假設你 30 歲存到 500 萬並投入年化 6% 的標的，到 60 歲時這筆錢會滾到約 2,800 萬。這期間你只要賺的錢夠花就好，不用再為退休存錢。
台灣實施 FIRE 的 3 個現實考量：
房地產： 上述金額通常 「不含自住房產」。在台灣，房價是 FIRE 的最大變數，若名下無房，租金支出必須算入年開銷。
勞保勞退： 台灣有勞保與勞退機制，雖然存在破產疑慮，但這仍是一份潛在的底層收入。在計算 FIRE 金額時，可以將其視為額外的「安全邊際」。
醫療成本： 雖然有健保，但重大疾病的自費項目與長照需求，建議額外準備 200萬-300萬 的醫療預備金，或規劃足夠的醫療險。
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用 0050 , 2006/6/1 開始算到現在 2026/6/5 , 20 年.
月存 5000 , 結果是 970 萬.
依照歷史資料來看也不能說錯..
存股試算網址在這裏.
