其實0050正2隱藏起來的息,每年配的比0050高
自己去看近遠月的價差.. 目前差了148點
也就是下個月只要轉過去六月,馬上就配了148點到淨值上
148x200=一口大台就配了差不多三萬的息出來...
美債就是一個懲罰膽小鬼的遊戲
越危險的越安全漲越多,像比特,比太這些
越安全的反而越危險賠越多,就是要懲罰保守膽小
只想又拿息又賺價差,什麼好處都想要卻又不敢風險的人
剛剛看一下數據,美債明天繼續跌...
期貨存股跟存指數的迷思
迷思1》期貨領不到股息？
第1個迷思就是期貨沒辦法領股息這件事情。很多存股族就是希望每年都可以領所謂的股息，那持有期貨就沒有股利了嗎？！其實不只可以領到股息，而且這些股息還不用繳稅跟二代健保！
首先股息，就是來自股票的除權息，也就是如果公司發了1塊錢股息給股民，那隔天開盤股價會直接少1塊錢，這樣你領到的現金跟股價兩者相加是不變的，要真正把股利變成獲利，必須股價漲回除權息的價格，也就是所謂的填權息，這樣股利才算真正的獲利。
而看似左手換右手，整體價值應該沒變，其實錯了，因為配發的股息，無論有沒有填權息成功，都要併入綜所稅申報，所以如果你所得稅級距很高，除權息就直接貢獻20%甚至30%以上的股息給政府，而且如果你資產太大，單次配息超過2萬元，還有二代健保補充保費要繳，所以高所得族群，其實存股對於稅賦是很不利的。
而持有台指期呢？我們可以透過所謂逆價差達到領股息還不用繳稅的優勢。期貨的合約通常會約定好未來哪1個時間，用連結到的指數當作現金交割的基準，所以愈接近結算時間，理論上台指期價格會愈接近現貨也就是台灣加權指數的價格。
而每到除權息旺季，我們會發現期貨近月的合約開出來，可能動輒期貨合約比當前的台灣加權指指數低了100點，這時候直接買進期貨合約，因為價格直接比現貨的台灣加權指數低了100點，等到1個月後結算，縱使大盤完全是平盤不動，我也直接淨賺100點，而這個期貨合約比現貨加權指數還要低的現象，叫做逆價差。
而除權息旺季會出現比較大的逆價差，是因為在未來這1個月要除權息的個股，其實除權息的那天會根據權重而造成台灣加權指數蒸發對應的點數，所以一樣，就算大盤沒有波動，也一定會有這些點數蒸發換成現金給股民。而期貨合約的結算日是1個月後，所以它的價格要反應這段時間各股除權息對加權指數的影響，所以期貨合約，都會出現比較大的逆價差。
而假設所有除權息的個股，最後都順利填權息，這代表加權指數被蒸發的點數又會被補回來，那我們一開始用較低價格買進的期貨，在結算日那天就可以賺到順利填權息所得到的點數，而且更棒的是，這些逆價差賺到的點數，不用併入綜所稅課稅，也不用繳交二代健保補充保費。
迷思2》期貨轉倉頻率高，交易成本也高？
而第2個迷思就是期貨要一直轉倉，這樣交易成本一定很高。
那就讓我們來試算一下吧：
假設目前台灣加權指數是1萬6,000點，小台1點是50元，所以我們用80萬元（1萬6,000元ｘ50＝80萬元）當基準。如果全部買進0050，目前0050的內扣費用大概0.43%，算下來，一年的內扣費用大概是3,440元。
那如果我們全部拿去買一口小台，然後每個月轉倉。目前期交稅是契約價值的10萬分之2，所以以80萬合約價值的小台來看，期交稅大概是16塊。然後除了期交稅的成本，我們還要付給期貨商手續費用，假設一口是24塊手續費，則一次期貨交易的成本大概是40元。
轉倉需要一買一賣，然後我們轉倉12個月，所以算下來的成本是960元（40ｘ2ｘ12＝960），其實是遠低於我們拿去買0050的內扣費用的，因此其實用期貨存股的方式，反而是比較省交易成本的。
