指數ETF(0050&00692&VT)投資記錄

schou23

1166分

樓主

schou23

個人積分：1166分

文章編號：79671833

英英間LKK wrote:
我猜s大是用美元保單的孳息來執行其投資計畫。
因為資金來源穩定剩下的只要耐心就能享受成果。
不知對否?(恕刪)

英大果然英明，哈哈。 100分

小弟的資金來源是每年美元保單的還本金再加上長天期美元定存利息，然後就是持續不斷地用簡單的方法投資簡單的金融商品而已。

Wealth, like a tree, grows from a tiny seed.

schou23

1166分

樓主

schou23

個人積分：1166分

文章編號：79732449

(計價幣別：新台幣)

2020/11/10買進第068、069(定期定股)張0050，成交價：107.00、收盤價：107.10

從2017/01起每月「定期定股」買進0050(目前額度：2張)、配息再投、逢低加碼，至今約03年11月的總報酬率(含息)為：

(預估損益 + 累積配息) / 投資成本
= (1,457,490 + 310,477) / 5,914,722
= 約 29.89%

年化報酬率(XIRR) = 約 18.71%

#keepitsimple #staythecourse

Wealth, like a tree, grows from a tiny seed.

xpotter

6173分

803樓

xpotter

個人積分：6173分

文章編號：79733991

schou23 wrote:
(計價幣別：新台幣)2020...(恕刪)

傳說中的18趴！

2021 全力VT

schou23

1166分

樓主

schou23

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文章編號：80093572

(計價幣別：美元)

2020/12/01第016期「賣出」16股VT(逢高賣出)，成交價：90.00、收盤價：90.08

從2020/01起每月「定期定值」買進VT(目前額度：6,000、逐年增額8%)，至今約11月的總報酬率(含息)為：

(預估損益 + 累積配息) / 投資成本
= (21,643.15 + 585.94) / 74,472.21
= 約 29.85%

#keepitsimple #staythecourse

(註：VT的「年化報酬率」將從2021/01起開始記錄。)

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schou23

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schou23

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文章編號：80093810

(計價幣別：新台幣)

2020/12/10買進第045-048(定期定股)張00692，成交價：29.49、收盤價：29.55

從2020/01起每月「定期定股」買進00692(目前額度：4張)、配息再投、逢低加碼，至今約12月的總報酬率(含息)為：

(預估損益 + 累積配息) / 投資成本
= (246,942 + 6,458) / 1,168,136
= 約 21.69%

#keepitsimple #staythecourse

(註：00692的「年化報酬率」將從2021/01起開始記錄。)

Wealth, like a tree, grows from a tiny seed.

schou23

1166分

樓主

schou23

個人積分：1166分

文章編號：80094568

由於我的資金來源是以美元為主，因此最近的美元大貶和台股大漲將使得投資成本(尤其是0050)遽增，也讓我在編列明年度(2021)的投資預算時陷入天人交戰，在經過一番長考之後我決定做出以下調整：

1. 00692 和 VT 仍按照原定計劃持續投資

2. 0050 原本就是幫我女兒投資，在她目前已滿20歲可開立海外帳戶的情況之下，我們決定將其庫存持有的69張0050全數賣出，所有進帳的台幣換成美元後改投資 VOO (Vanguard S&P 500 ETF)，如此一來就不會再受到匯率變動的影響

以下為用成交均價115.67元賣出69張0050的記錄，以及定期定股投資0050約4年的績效：

投資成本：5,914,722 (當初用美元換台幣的均價是30.x，現在可以用28.x換回美元 :-))
損益金額：2,054,693
配息總額：310,477
總報酬率：39.99%
年化報酬率(XIRR)：23.44%

從明年1月開始我就會把本樓標題中的0050去掉，未來還是歡迎對於定期投資ETF有興趣的朋友們來此分享經驗和各抒己見喔。

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gds88

881分

807樓

gds88

個人積分：881分

文章編號：80096550

schou23 wrote:
我們決定將其庫存持有的69張0050全數賣出，所有進帳的台幣換成美元後改投資 VOO (Vanguard S&P 500 ETF)，如此一來就不會再受到匯率變動的影響

schou23兄午安
看到您這樣的調整，將大幅降低台股比重!
若方便的話，
想請問您就主要的考量是美元變便宜了+台股變貴了(台幣又相對美元大幅升值所以顯得相對更貴)?

還是未來令嬡可能主要居住地會在美國?否則若以台灣為主要居住地，我們即使持有外幣資產，通常計算時也習慣將外幣資產換算成台幣!

因為您說:「如此一來就不會再受到匯率變動的影響」，是否意味著您習慣以美元計算資產?若是，真的跟我們一般人很不一樣，我猜想大部分的台灣居民應該都是換算成台幣計算!

謝謝您喔!