1468分

樓主

個人積分：1468分

文章編號：87409728

請益700萬資金的資產配置~~謝謝

版上高手前輩，大家好

事情是這樣，我表弟最近從他長輩那邊得到700萬贈與，
他有去請問富*銀派給他的CFP經理，如何做資產配置?
但是那位CFP推的都是他們銀行賣的基金跟英國ETF
我表弟不是很滿意這些建議

我表弟跑來問我意見，他想把80%資金配置在VTi+VXUS
20%資金配置在美國高殖利率的ETF(殖利率目前17%) 跟 CEF(殖利率目前15%)

但是我是覺得700萬本金太少，只分20%在高殖利率產品上，每年領到的現金真的有點少，
我表弟是說他想長期配息再投入，這樣慢慢地股數越來越多，領的配息也越多，

請問版上有經驗的前輩們，是要建議我表弟把這20%資金改配置2倍槓桿，追求總報酬?
還是隨便他自己將20%資金配置在美國高殖利率的ETF跟CEF ，讓他自己慢慢長年的配息再投入呢?

謝謝大家給意見

免責聲明:以上資訊，僅供笑話，並不構成投資建議，亦不代表本人真實意圖，讀者須自負風險及判斷，個人不負任何責任

2023-05-07 20:03 #1

文章關鍵字

資金資產配置 700萬

ASF9999

15420分

2樓

ASF9999

個人積分：15420分

文章編號：87409806

垃圾債什麼15%殖利率
幾年的殖利率？！

正2？
ptt賭徒

要賭去澳門
連續五次壓對，直接700萬變成2億。

CommonwealthB

大嘟頭如何在有風險的市場做"無風險套利" .......已經提示您囉..

2023-05-08 9:35

showlive0214

你他媽的最聰明，還上來問屁哦

2023-05-08 15:00

張直家

1101分

3樓

張直家

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文章編號：87410019

整筆現金除於36
每月定期定額三年結束

標的物可以參考基金

Fb 中國墨家我們中國商人優先守護台灣的言論自由

mflym

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4樓

mflym

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文章編號：87410205

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6 個月

gimin72

1059分

5樓

gimin72

個人積分：1059分

文章編號：87410250

天上掉下來的禮物最忌諱貪
因為來的快去的也快
而不如先定存後再依續解定存做穩定投資
畢竟己經比別人多賺了幾百萬
不用急著去找高風險標的做投資

trumandream

3949分

6樓

trumandream

個人積分：3949分

文章編號：87411470

我表弟說，英國ETF交易費用比美國ETF低，結果表弟不滿意英國，反而選擇買比較貴的美國。

有點好奇表弟的想法。

大嘟頭 wrote:
版上高手前輩，大家好

事情是這樣，我表弟最近從他長輩那邊得到700萬贈與，
他有去請問富*銀派給他的CFP經理，如何做資產配置?
但是那位CFP推的都是他們銀行賣的基金跟英國ETF
我表弟不是很滿意這些建議

我表弟跑來問我意見，他想把80%資金配置在VTi+VXUS
20%資金配置在美國高殖利率的ETF(殖利率目前17%) 跟 CEF(殖利率目前15%)

但是我是覺得700萬本金太少，只分20%在高殖利率產品上，每年領到的現金真的有點少，
我表弟是說他想長期配息再投入，這樣慢慢地股數越來越多，領的配息也越多，

請問版上有經驗的前輩們，是要建議我表弟把這20%資金改配置2倍槓桿，追求總報酬?
還是隨便他自己將20%資金配置在美國高殖利率的ETF跟CEF ，讓他自己慢慢長年的配息再投入呢?

謝謝大家給意見

五級金賀

4144分

7樓

五級金賀

個人積分：4144分

文章編號：87411555

都不建議

你表弟的錢你關心什麼呢

你試想

你以為的安全投資，如果有那麼一丁點差池導致虧損

更別說你還想建議部分的主動投資

本金減少，你裡外不是人

就算今天你表弟投資了安全的ETF，也不代表ETF未來不下跌

700萬的下跌，隨便就幾十上百萬

好聽放著不怕，但你知道你表弟心裡想什麼嗎

你自找麻煩